El gigante de la calificación crediticia Fair Isaac, conocido como FICO, anunció el martes que recortará alrededor del 15 por ciento de su plantilla como parte de una reestructuración más amplia y la integración de la IA, convirtiéndose en la última empresa estadounidense en recortar puestos de trabajo a medida que las empresas automatizan tareas y redirigen el gasto hacia la tecnología.
«Esta estructura simplificada nos permitirá operar y lanzar innovaciones al mercado con mayor rapidez, generando más valor para nuestros clientes», declaró FICO a Reuters en un comunicado. No especificó el número de empleados despedidos.
Fair Isaac contaba con 3.811 empleados a finales de septiembre de 2025, lo que significa que los recortes podrían afectar a unos 570 trabajadores. La empresa comenzó a notificar a los empleados esta semana.
La compañía prevé unos 27 millones de dólares en gastos antes de impuestos durante el cuarto trimestre del ejercicio fiscal 2026, principalmente relacionados con indemnizaciones por despido. Se espera que el plan esté prácticamente finalizado para el tercer trimestre del ejercicio fiscal 2027.
Las acciones de la compañía, conocida por su puntuación FICO, una medida del riesgo crediticio del consumidor ampliamente utilizada por bancos, emisores de tarjetas de crédito, prestamistas hipotecarios y proveedores de préstamos para automóviles, se han desplomado alrededor de un 58 por ciento este año, a medida que los reguladores estadounidenses buscan flexibilizar su control de larga data sobre la calificación crediticia hipotecaria.
El mes pasado, la Agencia Federal de Financiamiento de la Vivienda de EE. UU. (FHFA) ordenó a los gigantes del financiamiento hipotecario Fannie Mae y Freddie Mac que permitieran a todos los prestamistas utilizar VantageScore, un sistema rival desarrollado por Equifax, Experian y TransUnion, para la calificación crediticia.
El director de la FHFA, Bill Pulte, también dijo que Fannie Mae y Freddie Mac adoptarían una única tabla de precios para las puntuaciones VantageScore y FICO, lo que en la práctica pondría a los rivales en igualdad de condiciones y amenazaría el dominio de FICO como medida estándar del riesgo crediticio del consumidor en los préstamos hipotecarios.
